Программное обеспечение UFSoft в своем распоряжении имеет гибкую систему риск-менеджмента. Систему Риск-Менеджмента можно условно разделить на основную и расширенную составляющие.
Расширенная система Риск-Менеджмента – это система отчетов, которая дает полную и всеобъемлющую информацию по факторинговым операциям и по портфелю в целом.
Основная система Риск Менеджмента в свою очередь состоит из трех модулей:
1. Анализ Финансового состояния
2. Мониторинг и Управление Рисков
3. Верификация
Анализ финансового состояния:
Данный модуль предусмотрен для проведения финансового анализа клиентов. Анализ финансового состояния позволяет вводить и сохранять финансовые данные по клиентам/дебиторам. Анализ финансового состояния позволяет проводить сравнительный анализ данных финансовых отчетов и факторингового оборота по системе. Данный анализ позволяет выявить фиктивный оборот и возможные мошеннические действия.
Система проведения и анализа верификаций позволяет вводить данные по верификациям и анализировать их результаты.
Мониторинг и Управление Рисков:
Мониторинг рисков проводит анализ с целью определения степени риска. Целью данного модуля является анализ информации и предоставление всего необходимого инструментария и информации для принятия решения. В системе мониторинг организован на 2 уровнях:
a. Активный
b. Пассивный.
Активный мониторинг анализирует критерии в момент регистрации, подтверждения, финансирования, погашения накладной, при изменении анкет клиентов и лимитов. В случае обнаружения несоответствия, данная информация попадает в специальный интерфейс, который доступен сотруднику риск менеджмента. Мониторинг на данном уровне позволяет проследить и обнаружить потенциальный источник риска до момента финансирования.
Пассивный анализ проводится по 4 направлениям:
1. Статистический анализ
2. Совместный анализ тенденций
изменений показателей
3. Анализ по дебитору
Пассивный анализ выводит резюмированный результат по компаниям. Все данные критерии просматриваются по каждой компании. Можно просмотреть как детали отдельного критерия, так и все критерии в детально представленном виде для данной компании. Имеется возможность выбрать вида представления (табличный или графический).
Верификация:
Данный функционал предусмотрен для проведения проверки на соответствие корректности предоставленных документов и информации. В программе указываются результаты проверки по следующим пунктам:
- документы оформлены надлежащим образом;
- согласие дебитора с переуступкой;
- наличие взаимных требований;
- поставка осуществлена в полном объёме;
- наличие претензий к товару;
- наличие возвратов;
- сумма накладных подтверждена.
|
